21 gen 2022 · 5 min read

La Top 10 dei token e dei progetti Defi & Defi 2.0 nel 2022

Token Defi

Se guardi i mercati finanziari, potresti aver sentito le parole "finanza decentralizzata", o "DeFi", apparire spesso.

La fiorente rete di criptovalute peer-to-peer sta diventando una parte standard di un portfolio crypto diverso, catturando l'attenzione dei consumatori e degli investitori miliardari. Ma cos'è esattamente? E cosa rende DeFi diverso da ogni altro settore crypto che conosci?

Che cos'è DeFi?

In un mondo finanziario che sta diventando sempre più digitale, DeFi si concentra sul portare la convenienza delle transazioni peer-to-peer agli investitori. Sfruttando l'efficienza e la potenza degli smart contract - contratti digitali che vivono sulla blockchain - le piattaforme DeFi creano uno spazio per prestare, prendere in prestito, fare trading, risparmiare e guadagnare interessi, che non richiede tutta la solita burocrazia e le solite minuzie.

Gli obiettivi della rete DeFi sono semplici:

Abbandonare le scartoffie

Niente scartoffie e nessun tempo di attesa in banca per le transazioni da liquidare.

Tagliare fuori l'intermediario

L'automazione del processo contrattuale sulla blockchain elimina la necessità di un intervento umano.

Accelerare il ritmo

Fare affari con DeFi è semplice e veloce.

Equalizzare le opportunità

DeFi sta chiudendo il divario tra l'individuo e l'oligarchia finanziaria.

All'inizio del 2019, il TVL delle piattaforme di prestito (principalmente MakerDAO) era di 270 milioni di dollari. Questo slancio è continuato anche nel 2020, al punto che Compound ha lanciato il suo token di governance, COMP che ha dato il via alla mania e ha avviato una prima richiesta di mining di liquidità.

Entro dicembre 2021, il TVL di DeFi è aumentato di oltre 1000x, raggiungendo 322,41 miliardi di dollari. Potete vedere la Top 20 delle monete e dei progetti qui sotto.

Le 10 migliori scelte DeFi per il 2022

Selezione dei token Defi con più potenziale nel 2022 secondo due aspetti

Secondo il valore totale bloccato TVL
Secondo il valore di mercato generato dalle transazioni di mercato (2021/12/28)

Entrambe le classifiche sono al fine di una valutazione e di uno screening completo

Secondo il valore totale bloccato (TVL):

Defi 2.0
 NameTVL(Billion)
1Curve (CRV)23.32
2MakerDAO (MKR)19.01
3Convex Finance (CVX)18.83
4AAVE (AAVE)15.38
5Lido (LDO)13.23
6WBTC (WBTC)13.11
7Instadapp (INST)11.18
8Compound (COMP)10.14
9Anchor (ANC)9.14
10Uniswap (UNI)9.09
11Abracadabra (SPELL)6.18
12Yearn Finance (YFI)5.66
13PancakeSwap (CAKE)5.65
14SushiSwap (SUSHI)5.46
15Multichain (MULTI)5.23
16Balancer (BAL)3.29
17Liquity (LQTY)2.42
18Trader Joe (JOE)2.17
19CREAM Finance (CREAM)2.16
20Terraswap2.16
 SUM(USD)182.81

Secondo il valore di mercato

 NameMarket Value
1Curve (CRV)2,391,723,084
2MakerDAO (MKR)2,699,252,811
3Convex Finance (CVX)1,884,814,712
4AAVE (AAVE)3,861,397,967
5Lido (LDO)68,816,906
6WBTC (WBTC)13,181,079,852
7Instadapp (INST)63,307,203
8Compound (COMP)1,494,238,502
9Anchor (ANC)699,526,241
10Uniswap (UNI)12,134,565,172
11Abracadabra (SPELL)1,861,119,927
12Yearn Finance (YFI)1,262,026,858
13PancakeSwap (CAKE)3,207,022,824
14SushiSwap (SUSHI)1,005,994,188
Fonte: coinmarketcap.com (2021/12/28)

1.Curve (CRV)

Curve è un exchange di stablecoin decentralizzato la cui liquidità è gestita da un market maker automatico.

Il token di governance di Curve Finance è CRV. Questo protocollo ha implementato un complesso sistema di staking basato sul tempo per convertire CRV in veCRV, un token per scopi di governance che ha il diritto di rivendicare i flussi di cassa generati dal protocollo.

2.MakerDAO (MKR)

Con Maker, gli utenti possono bloccare il deposito come garanzia per i prestiti in cambio di Dai. La Maker Foundation l'ha fondata nel 2015 come progetto open-source per offrire libertà e opportunità economiche a chiunque, ovunque. Verso la fine del 2017, Maker ha lanciato la sua prima stablecoin, la Single Collateral Dai (SAI), che ha utilizzato Ether (ETH) come garanzia.

3.AAVE (AAVE)

Con AAVE, un token Ethereum, gli utenti possono partecipare a un mercato monetario decentralizzato non-custodial. In cambio del pagamento di un tasso di interesse variabile, i depositi forniscono liquidità al mercato, mentre i mutuatari possono prendere in prestito criptovalute.

4.WBTC (WBTC)

Wrapped Bitcoin (WBTC) è una versione tokenizzata di Bitcoin (BTC), che gira sulla blockchain di Ethereum (ETH).

WBTC è compatibile con ERC-20 - lo standard di compatibilità di base della blockchain di Ethereum - che gli permette di essere completamente integrato con l'ecosistema di exchange decentralizzati, servizi di prestito crypto, mercati di previsione e altre applicazioni decentralizzate abilitate a DEFI.

5.Convex Finance (CVX)-Defi 2.0

Convex semplifica l'esperienza di incremento della Curva per massimizzare i rendimenti. Con Convex, i fornitori di liquidità della curva possono guadagnare commissioni di trading e richiedere CRV potenziati senza bloccare CRV stessi. Offrire premi di liquidità e CRV potenziati è facile per i fornitori di liquidità.

Convex permette agli utenti di mettere CRV in stake e di ricevere commissioni di trading e una parte dei CRV potenziati ricevuti dai fornitori di liquidità. Migliora l'equilibrio tra i fornitori di liquidità e le parti interessate al CRV, nonché l'efficienza del capitale.

6.Uniswap (UNI)

UniSwap è un exchange decentralizzato (DEX) che permette agli utenti di scambiare token ERC-20 senza un intermediario. Lo scambio di token su un DEX evita il rischio degli exchange centralizzati e il deposito di token su qualsiasi exchange.

Un market maker (AMM) fornisce liquidità ai trader tramite depositi di token nello Smart Contract attraverso i fornitori di liquidità (LP). Il protocollo compensa i fornitori di liquidità con una commissione di trading del 0,3%.

7.Compound (COMP)

Gli utenti di Compound possono prestare o prendere in prestito criptovalute su una blockchain decentralizzata. Di conseguenza, stabilisce i tassi di interesse in base alla domanda e all'offerta di asset mettendoli insieme attraverso un pool.

Gli utenti di Compound saranno in grado di depositare i loro crypto asset in Compound e saranno aggregati in un pool di liquidità. Dopo il deposito degli utenti, riceveranno cTokens in cambio. Tenendo i cTokens, gli utenti possono guadagnare interessi.

8. PancakeSwap (CAKE)

Alimentato da Binance Smart Chain (BSC), PancakeSwap è un exchange decentralizzato. Questo è il più grande exchange basato su AMM su BSC. Binance Smart Chain ha commissioni di transazione molto più basse di Ethereum. CAKE è il token di governance di PancakeSwap.

9. Lido (LDO)-Defi 2.0

La soluzione di staking di Lido è compatibile con Ethereum (ETH). Utilizzando questa soluzione, gli utenti possono mettere in stake ETH eludendo i requisiti minimi di blocco degli asset. In preparazione per ETH 2.0, i fondi ETH degli utenti sono attualmente bloccati e rimarranno tali fino al lancio della nuova rete principale. Poiché ETH2.0 sta vedendo regolari rinvii della data di rilascio, questo sblocco delle transazioni potrebbe richiedere anni. Con lo staking standard di ETH2.0, gli utenti possono mettere in staking solo in multipli di 32 (ETH). Alla luce dei prezzi attuali, $150.000 USD è l'importo minimo di puntata. Lido elimina questa barriera.

10.Abracadabra (SPELL)-Defi 2.0

Abracadabra Money utilizza interest-bearing token (token che generano interessi) come yvWETH, yvUSDC, yvYFI, yvUSDT, ecc come garanzia per prendere in prestito MIM (Magic Internet Money) che è una stablecoin ancorata al dollaro.

I token che generano interesse sono stati introdotti da Abracadabra Money. In precedenza, rimanevano inattivi. Abracadabra Money permette agli utenti di sfruttare i loro fondi con un rischio minimo per raggiungere la soglia successiva, aprendo una varietà di modelli e possibilità aggiuntive.

Ci sono due token principali nell'ecosistema Abracadabra Money:

SPELL serve come token di governance.

MIM è il componente fondamentale per sostenere il modello di prestito di Abracadabra Money.

 

 

Disclaimer: La sezione Industry Talk presenta approfondimenti da parte di attori dell'industria crypto e non fa parte del contenuto editoriale di Cryptonews.com.

 

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