Come NFT Finance accelera l’adozione di massa di NFT

Fonte: AdobeStock / Jose

Stephen Young, fondatore e amministratore delegato di NFTfi, un mercato di prestiti collateralizzato da NFT.

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C’è così tanto clamore intorno ad Art and Collectibles (A&C) nello spazio NFT che saresti perdonato se pensassi che gli NFT iniziano e finiscano lì. Certamente, la stragrande maggioranza – anche se non tutti – dei progetti NFT fino ad oggi sono stati concentrati in A&C. Gli studi trimestrali pubblicati da NonFungible dipingono un quadro interessante: in volume, A&C rappresentava il 91% del mercato nel primo trimestre del 2021, scendendo all’85% nel terzo trimestre. Ciò mostra contemporaneamente il predominio di A&C, indicando anche la presenza in espansione di altre verticali NFT.

Man mano che i casi d’uso NFT si espandono e si diversificano, il mercato cresce (superando i 40 miliardi di USD nel 2021, per Chainalysis) e i vantaggi della tecnologia vengono sempre più riconosciuti, quindi restano due domande: cosa trattiene gli NFT dall’adozione di massa e come possiamo arrivarci?

In un recente articolo per Cryptonews.com su questo argomento, Kiril Nikolov suggerisce che l’ingorgo è in parte per via dei bassi livelli di adozione globale delle criptovalute (solo circa 106 milioni di persone sono in possesso di criptovalute), ma principalmente la mancanza di utilità e servizi che possono creare NFT accessibile e utile nella vita quotidiana delle persone. Uno dei servizi chiave menzionati da Nikolov è lo sviluppo di strumenti finanziari.

Motivato dall’importanza di sviluppare questa nuova frontiera, questo articolo propone che tali strumenti finanziari possano essere definiti e raggruppati sotto il termine “NFT Finance (Finanza NFT)”. Nelle sezioni seguenti, analizzerò ciò che NFT Finance comporta, suggerirò un quadro per comprendere i prodotti finanziari esistenti e futuri e dimostrerò come può migliorare una gamma incredibilmente diversificata di settori globali. Soprattutto, sosterrò che NFT Finance è la chiave per l’adozione di NFT mainstream e per espandere la liquidità e la crescita dei mercati NFT, all’interno e al di fuori di A&C.

Cos’è NFT Finance e perché è importante?

Innanzitutto, diamo un’occhiata a cosa comporta NFT Finance. Nel primo articolo pubblicato nella serie di ricerche collaborative tra CadLabs e NFTfi intitolata “The Advent of NFT Finance“, NFT Finance è stata definita come “l’infrastruttura Web3 e l’insieme di mercati per prodotti e servizi finanziari basati su NFT”. Significa, in pratica, che è utile fare confronti con i settori della finanza tradizionale (TradFi), A&C e immobiliare.

In TradFi, i servizi che si svolgono al di fuori del sistema bancario principale, o che servono asset di nicchia, sono chiamati Specialty Finance. Nel mondo di A&C, i servizi finanziari che si sono sviluppati negli ultimi decenni, dai veicoli di investimento artistico ai fornitori di prestiti e piattaforme di cartolarizzazione, sono quindi considerati una forma di Specialty Finance. L’esistenza di questi prodotti finanziari consente una maggiore attività nel mercato A&C poiché i giocatori liberano capitale, conducono transazioni più complesse e partecipano in modi nuovi oltre a un semplice acquisto o vendita di opere d’arte, in particolare nel mercato secondario. In modo simile, la finanziarizzazione degli immobili negli anni ’90, con la creazione di prodotti e derivati ​​basati su mutui e la cartolarizzazione di prestiti, è stata fondamentale per il boom di quel settore.

Questi confronti ci aiutano a immaginare cosa può offrire NFT Finance per gli NFT, creando liquidità e nuovi mercati basati su NFT che amplierebbero enormemente le opportunità e le possibilità di investimento, creazione di valore, negoziazione e altre forme di partecipazione al mercato.

In questa fase iniziale di sviluppo e innovazione, è importante pensare nel modo più ampio possibile e, soprattutto, considerare come NFT Finance può facilitare e migliorare l’uso degli NFT nei settori al di là di A&C. Per fare ciò, tuttavia, dobbiamo prima stabilire l’adeguatezza e la probabilità di un’adozione così diffusa della NFT.

L’idoneità delle NFT per un’adozione diffusa

Gli NFT possono essere qualsiasi cosa. Qualsiasi attività economica costruita attorno a unità distinte potrebbe quindi beneficiare di queste unità esistenti su una blockchain come NFT. Questi vantaggi, solo per citarne alcuni, includono maggiore trasparenza, responsabilità, tracciabilità, efficienza, affidabilità e componibilità. Quali settori in particolare ne trarranno vantaggio? Per cominciare, tutti quelli che hanno elementi non fungibili al loro interno. Ecco alcuni esempi:

Gestione della catena di approvvigionamento: Gli NFT possono autenticare i prodotti e garantire standard di qualità. Grazie alla tracciabilità delle NFT, è possibile verificare l’origine dei prodotti e tracciarne i movimenti in ogni fase del trasporto e della produzione. Questo sarebbe un grande vantaggio per qualsiasi azienda che dipenda dalle catene di approvvigionamento, dal cibo alla moda e ai prodotti farmaceutici. Il potenziale impatto di una migliore gestione della catena di approvvigionamento in tutto il mondo non può essere sottovalutato.

Brevetti e proprietà intellettuale: Gli NFT possono essere utilizzati per trasferire la proprietà. Le registrazioni dei titolari dei brevetti possono essere conservate sulla blockchain e i token contenenti contratti ad esecuzione automatica possono trasferire i diritti legali associati ai brevetti al momento del trasferimento del token. Uno sviluppo notevole in questo spazio è una partnership tra IBM e IPwe per creare l’infrastruttura per un mercato globale dei brevetti in cui i brevetti tokenizzati possono essere scambiati tramite NFT. L’utilità di questa piattaforma andrà oltre le semplici transazioni di vendita, consentendo anche ai partecipanti di concedere in licenza, finanziare, ricercare e commercializzare brevetti. Questo è un indicatore chiave di come l’integrazione NFT in un settore esistente può essere migliorata mediante la creazione di prodotti e sistemi finanziari aggiuntivi (NFT Finance) che apportano flessibilità, liquidità ed efficienza. Espandendo esattamente questo argomento, l’amministratore delegato di IPwe Erich Spangenberg ha affermato:

“L’uso di NFT per rappresentare i brevetti aiuterà a creare modi completamente nuovi di interagire con la PI. Ciò dovrebbe avvantaggiare non solo le grandi imprese che hanno una proprietà intellettuale significativa, ma porterà nuove opportunità alle piccole e medie imprese e persino ai singoli proprietari di PI. Riteniamo che introdurrà nuove offerte da parte di società di servizi finanziari e società per promuovere l’evoluzione di una nuova classe di attività brevettuale”.

Immobiliare: Gli NFT non sono solo fondamentali per gli immobili virtuali nel metaverso, ma sono già utilizzati per facilitare le transazioni fisiche. Nel febbraio 2022, la prima vendita di una casa collegata a NFT è avvenuta negli Stati Uniti attraverso Propy, una startup che sta combinando immobili e prestiti NFT. In questo caso, la NFT era legata non all’atto immobiliare ma alla proprietà della LLC proprietaria del bene fisico. Questo è solo l’inizio della sperimentazione in questo settore, con molte potenziali applicazioni di NFT ora riconosciute e lo sviluppo di mutui DeFi in corso che incoraggerà senza dubbio più transazioni basate su NFT nello spazio.

Gli esempi di cui sopra dimostrano chiaramente come i prodotti NFT Finance si stiano sviluppando organicamente mentre l’utilizzo di NFT accelera nei settori non correlati ad A&C e l’enorme potenziale per NFT Finance di facilitare una più ampia integrazione degli NFT. Tuttavia, evidenzia anche la necessità di ulteriori ricerche e sviluppo delle possibilità di NFT Finance in termini generali, piuttosto che settore per settore.

Per fare ciò, abbiamo bisogno di un framework per classificare i principali tipi di infrastruttura NFT Finance che possono essere applicati in tutti i settori.

Un quadro per la finanza NFT

Nella serie di articoli recentemente pubblicata “The Advent of NFT Finance”, Giulio Trichilo e Jonathan Gabler hanno proposto un framework per classificare i prodotti NFT Finance, basato sull’infrastruttura del mercato TradFi. Questa categorizzazione è utile non solo per comprendere i meccanismi di NFT Finance, ma offre un ampio quadro per comprendere e sviluppare ulteriormente lo spazio. Con questo in mente, analizziamoli e vediamo come funziona in pratica ciascuna categoria esplorando una serie di piattaforme innovative già operative.

1. simile al debito: la creazione di strumenti a reddito fisso che si traducono in un flusso di cassa basato su NFT ad es. un prestito peer-to-peer in cui un NFT viene utilizzata come garanzia.
2. Simile all’equità: la creazione di qualsiasi strumento che consenta la proprietà di elementi fungibili assistiti da non fungibili, ad es. tokenizzazione frazionata di NFT tramite ERC20.
3. Simile all’aggregazione: la creazione di veicoli di investimento, aggregatori o utilità di market-making che consentono alle persone di diventare partecipanti al mercato esclusivamente sulla base di un capitale iniziale, senza alcuna conoscenza tecnica richiesta, come i fondi index tracker o un market maker automatizzato NFT.

La maggior parte dei prodotti simili al debito esistenti sono piattaforme di prestito. I mutuatari beneficiano della liquidità senza dover vendere i propri asset, mentre i prestatori beneficiano di un TAEG redditizio (tasso percentuale annuo). Le transazioni vengono eseguite tramite smart contract e se il mutuatario è inadempiente, il prestatore riceve automaticamente l’NFT collateralizzato: le raccolte più comunemente elencate includono CryptoPunks, Bored Apes, Art Blocks e VeeFriends, solo per citarne alcuni!

Nella categoria simili all’equità, abbiamo assistito all’ascesa di prodotti di cartolarizzazione basati su NFT che consentono la comproprietà di elementi non fungibili. La Particle Collection, ad esempio, sta aprendo la strada alla proprietà collettiva della tradizionale blue-chip art, acquisendo dipinti che vengono poi suddivisi in 10.000 singoli NFT (o Particles), che possono essere raccolti e scambiati. La prima opera d’arte ad essere Partializzato è stata “Love is in the Air” di Banksy, acquistata per 12,9 milioni di dollari all’asta nel 2021. L’opera fisica, insieme a tutte le future acquisizioni, sarà installata in una futura Particle Foundation senza scopo di lucro, sia fisicamente e in un museo del metaverso.

Quando si tratta di strumenti simili all’aggregazione, gli indici gestiti da DAO sono un esempio florido. La Index Cooperative, una DAO (organizzazione autonoma decentralizzata) ha attualmente oltre 400 milioni di dollari di asset sotto la sua gestione con una varietà di opportunità di investimento legate allo spazio cripto per individui e istituzioni. Questi veicoli di investimento stanno incontrando una domanda in forte aumento, con il numero di detentori di indici nella sola Index Coop che è cresciuto da 5.000 a oltre 30.000 nel corso del 2021.

Il valore di NFT Finance

NFT Finance non è un accessorio dello spazio NFT, ma si rivelerà fondamentale per l’adozione di massa di NFT oltre la sfera limitata di Art & Collectibles. Come descritto in questo articolo, gli NFT hanno la capacità di migliorare i settori, dalla gestione della catena di approvvigionamento al settore immobiliare, con NFT Finance che sblocca nuove opportunità per la partecipazione e il profitto di individui e istituzioni.

A causa della natura della componibilità DeFi che è unica per l’infrastruttura blockchain (come lo sono gli NFT), esiste un livello di interoperabilità senza precedenti tra i mercati NFT e NFT Finance rispetto ai mercati tradizionali e alla rispettiva finanziarizzazione.

La base di utenti potenziali per i prodotti NFT Finance è quindi molto più ampia rispetto allo Specialty Finance tradizionale, con la natura tipicamente decentralizzata di questi nuovi prodotti che rimuove ulteriori barriere all’ingresso. Se gli NFT sono sull’orlo dell’integrazione e della partecipazione di massa, NFT Finance sarà un fattore decisivo.

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