Assicuratori globali iniziano a investire in criptovalute

 

Secondo un rapporto di Goldman Sachs Insurance Asset Management, gli assicuratori globali mirano ad un approccio di investimento basato sul rischio, con allocazioni più elevate nel private equity, green bond e prestiti aziendali di mercato medio, ma anche criptovalute.

Secondo il rapporto il sondaggio rappresenta le opinioni di 328 chief investment officer e chief financial officer che gestiscono più di 13 trilioni di dollari di asset di bilancio globali.

Inoltre ha affermato che “in una netta inversione di tendenza rispetto agli anni precedenti, gli assicuratori ora vedono l’aumento dell’inflazione e l’inasprimento della politica monetaria come le maggiori minacce per i loro wallet. Tra una forte crescita salariale e un forte aumento dell’occupazione, le facili politiche monetarie dell’era della pandemia sono state annullate e gli aumenti dei tassi previsti sono al primo posto”.

Assicuratori globali dimostrano interesse per le criptovalute

Commentando i risultati della società, Mike Siegel, Global Head for Insurance Asset Management and Liquidity Solutions Businesses presso la divisione Asset Management della banca d’investimento, ha affermato che anche gli assicuratori globali stanno dimostrando un crescente interesse per le criptovalute.

“Quest’anno abbiamo intervistato per la prima volta sulle criptovalute, e pensavo che non avremmo ricevuto alcuna risposta. Ma sono rimasto sorpreso. Un buon 6% degli intervistati del settore ha indicato di aver investito in criptovalute o, più specificamente, di considerare di investire in criptovalute”, ha affermato.

Secondo Siegel, le società che hanno investito (2%) o stanno valutando di allocare i propri fondi (4%) in criptovalute, lo stanno facendo per comprendere meglio il mercato e l’infrastruttura. 

Il dirigente ha affermato che “ma se questa diventa una valuta negoziabile, vogliono avere la possibilità lungo la strada di denominare le politiche in criptovalute. Accetta anche premium in criptovalute, proprio come fanno, diciamo, in dollari o yen o sterline o euro”.

Inoltre, secondo il rapporto, gli assicuratori americani sono leggermente più interessati. L’11% attualmente ha investito o sta valutando di investire in criptovalute, rispetto agli assicuratori asiatici al 6% e agli assicuratori europei all’1%.

Tuttavia, le opinioni sono ancora contrastanti quando si tratta della redditività prevista degli investimenti in criptovalute. Allo stesso tempo, le criptovalute sono state classificate tra le prime 5 asset class che dovrebbero fornire i rendimenti totali più alti e più bassi nei prossimi 12 mesi.

In entrambi i casi, l’1% degli intervistati ha affermato che prevede di aumentare la propria allocazione alle criptovalute nei prossimi 12 mesi, il 7% prevede di mantenere la propria allocazione attuale e nessuno ha intenzione di venderla.

Mathew McDermott, Global Head of Digital Assets di Goldman Sachs Insurance Asset Management ha affermato: “Mentre il mercato delle criptovalute continua a maturare, insieme alla crescente certezza normativa, una sezione trasversale di istituzioni sta diventando più fiduciosa nell’esplorare opportunità di investimento e nel riconoscere l’impatto dirompente della tecnologia blockchain sottostante. Sono stato sorpreso dalla crescente adozione da parte dei gestori patrimoniali globali, che riconoscono chiaramente il potenziale di questo mercato”.

Alcuni dei principali rischi macroeconomici evidenziati dagli intervistati includono l’inflazione, al 28%, l’inasprimento monetario statunitense, con una quota del 20%, e la volatilità dei mercati creditizi e azionari, al 18%, seguita dal rallentamento/recessione economica negli Stati Uniti e Europa, con una quota rispettivamente del 16% e del 5%.

Secondo il rapporto, sebbene l’incertezza sugli investimenti rimanga forte, gli intervistati nel 2022 sono più ottimisti rispetto a quelli intervistati lo scorso anno e nel 2020, con il 63% che ha dichiarato che il panorama degli investimenti era lo stesso o era in miglioramento.

Goldman Sachs Insurance Asset Management ha affermato che “gli intervistati rimangono concentrati su asset class che migliorano il rendimento, come dimostrato dal continuo interesse per le opportunità del mercato privato. Sebbene i tassi di reinvestimento abbiano iniziato a salire nel 2022, gli assicuratori hanno espresso un continuo interesse per gli investimenti alternativi come motore di rendimento”.
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