Come si sarebbe comportato il tuo wallet con 1, 5 e 10% in BTC
Non è più un segreto che bitcoin (BTC) è la risorsa più performante dell’ultimo decennio. Tuttavia, alla luce della volatilità dei bitcoin, molti investitori tradizionali sono scettici su quanti bitcoin sarebbe utile aggiungere al loro wallet per i loro rendimenti.
Fonte: iStock/jansucko
Nella seguente analisi, vedremo come si sarebbe comportato un portafoglio tradizionale – composto da azioni e obbligazioni – se il bitcoin fosse stato aggiunto come componente.
S&P 500
Per analizzare quale sarebbe l’impatto del bitcoin su un portafoglio di investimenti tradizionale, costruiamo un portafoglio modello che è composto da azioni e obbligazioni su una base equamente ponderata. Quindi aggiungeremo l’1%, il 5% e il 10% di esposizione bitcoin al portafoglio e vedremo come si sarebbe comportato negli ultimi uno, tre e cinque anni.
Come proxy per i nostri calcoli ROI (ritorno sull’investimento), abbiamo utilizzato l’S&P 500 Index per le azioni e il debito societario statunitense con rating AAA per le obbligazioni. Per bitcoin, abbiamo usato lo storico tasso spot.
Questo ci dà i seguenti ROI a 1, 3 e 5 anni:
| Classe di attività | ROI a 1 anno | ROI a 3 anni | ROI a 5 anni |
|---|---|---|---|
| Azioni (S&P 500 Index) | 24.34% | 13.50% | 10.32% |
| Obbligazioni (obbligazioni societarie statunitensi con rating AAA) | 14.47% | 21.35% | 22.85% |
| Bitcoin | 141.87% | 865.47% | 4028.96% |
Usando questi dati sui rendimenti, calcoleremo quale sarebbe stato il rendimento del nostro portafoglio di modelli se avessimo aggiunto un’esposizione bitcoin dell’1%, 5% e 10% e confronteremo questi risultati con un portafoglio azionario e obbligazionario equamente ponderato.
Wallet 1 – Azioni e obbligazioni
| Portfolio 1 | ROI a 1 anno | ROI a 3 anni | ROI a 5 anni |
|---|---|---|---|
| Azioni 50%/Obbligazioni 50%/0 BTC | 19.40% | 17.43% | 16.59% |
Un portafoglio di sole azioni e obbligazioni avrebbe generato un rendimento totale del 19,40%, 17,43% e 16,59% in una prospettiva di investimento rispettivamente di un anno, tre anni e cinque anni.
Portfolio 2 – 1% Bitcoin
| Portfolio 2 (1% BTC) | ROI a 1 anno | ROI a 3 anni | ROI a 5 anni |
|---|---|---|---|
| Azioni 49.50%/Obbligazioni 49.50%/1% BTC | 21% | 26% | 57% |
L’aggiunta di solo l’uno percento di bitcoin nel nostro portafoglio modello aumenta sostanzialmente il ROI storico. In tutti e tre i nostri orizzonti temporali scelti, il nostro portafoglio BTC all’1% ha generato rendimenti più elevati rispetto al portafoglio solo azionario e al portafoglio solo obbligazionario. Alla luce della spesso discussa volatilità di bitcoin, questo può sembrare un po’ una sorpresa.
Il nostro portafoglio modello di Bitcoin all’1% ha generato ROI del 21%, 26% e 57% rispettivamente in un orizzonte di investimento di un anno, tre e cinque anni.
La differenza nei rendimenti tra il portafoglio di bitcoin-zero e il portafoglio di bitcoin all’1% diventa particolarmente evidente in un orizzonte temporale di cinque anni, in cui detenere solo l’1% in BTC avrebbe rendimenti più che triplicati.
Portfolio 3 – 5% BTC
| Portfolio 3 (5% BTC) | ROI a 1 anno | ROI a 3 anni | ROI a 5 anni |
|---|---|---|---|
| Azioni 47.50%/Obbligazioni 47.50%/5% BTC | 26% | 60% | 217% |
L’aggiunta dell’esposizione al 5% di bitcoin al nostro portafoglio, un importo che molti investitori tradizionali considererebbero già aggressivo, avrebbe dato un notevole impulso ai rendimenti del nostro portafoglio.
Con rendimenti del 26%, 60% e 217% (!), in un orizzonte temporale di un anno, tre e cinque anni, il nostro portafoglio modello Bitcoin al 5% avrebbe superato in modo aggressivo la versione zero-bitcoin del nostro portafoglio .
Wallet 4 – 10% Bitcoin
| Portfolio 4 (10% BTC) | ROI a 1 anno | ROI a 3 anni | ROI a 5 anni |
|---|---|---|---|
| Azioni 45%/Obbligazioni 45%/10% BTC | 32% | 102% | 418% |
Non sorprende che il nostro portafoglio modello Bitcoin al 10% abbia i rendimenti storici più alti e avrebbe generato un multiplo dei rendimenti in un periodo di tre e cinque anni rispetto al nostro portafoglio a zero-bitcoin.
I ROI di portafoglio triennali e quinquennali sarebbero stati rispettivamente del 102% e del 418%. Questi sono rendimenti che gli investitori tradizionali – che (ancora) preferiscono azioni e obbligazioni – possono solo sognare.
Storia ≠ futuro
Per gli investitori stagionati di bitcoin, non sorprende che l’aggiunta di esposizione bitcoin a un portafoglio di investimenti avrebbe notevolmente aumentato i rendimenti. Il bitcoin ha generato un ROI di oltre un milione di percento da quando è stato lanciato nel gennaio 2009 e negli ultimi cinque anni, il prezzo della prima criptovaluta al mondo è aumentato di oltre il 4000%.
Mentre investire in azioni e obbligazioni genererà molto probabilmente un rendimento degli investimenti decente per un periodo pluriennale, l’aggiunta di bitcoin probabilmente trarrà beneficio dai rendimenti più che danneggiarli. Quantomeno, se il ROI storico ci ha insegnato qualcosa.
Naturalmente, ogni investitore sa che le performance storiche non garantiscono ragioni future. Tuttavia, ciò non cambia il fatto che bitcoin (BTC) rimanga uno degli investimenti più promettenti disponibili oggi sul mercato.
Impilare alcuni sats insieme ai tuoi investimenti tradizionali può rivelarsi una delle migliori decisioni di investimento nella tua vita.
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