Swan Bitcoin blocca gli account che interagiscono con i servizi di mixing
Durante il fine settimana Swan Bitcoin, una piattaforma di servizi di Bitcoin con sede in California, ha annunciato che intende chiudere gli account degli utenti che interagiscono con i servizi di mixing crypto.
I partner bancari e depositari della piattaforma cesseranno di assistere i clienti che interagiranno con i servizi di mixing come Wasabi, Samourai, Tornado Cash e piattaforme simili.
Gli utenti che depositano o prelevano attraverso i servizi di mixing rischiano la chiusura dei loro conti.
Nonostante Swan si sia opposta alle regole proposte, ha affermato che i suoi partner finanziari sono contro i mixer.
Questa modifica nella piattaforma è dovuta infatti alle pressioni esercitate dai partner bancari di Swan Bitcoin, in risposta alla recente introduzione di una norma proposta dalla Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
Questa norma cerca di imporre nuove responsabilità agli istituti che facilitano le transazioni che includono i servizi di mixer crypto.
Recently we announced that some of the banks and qualified custodians that Swan works with have been freezing or terminating accounts involved in mixing Bitcoin. Today I’d like to help the industry get perspective on what’s going on, and what steps we are taking to do the right…
— Yan | swan.com (@skwp) November 11, 2023
Il cofondatore e CTO di Swan Bitcoin, Yan Pritzker, ha spiegato che, sebbene l’azienda appoggi i mixing crypto per la privacy, il collegamento con depositari e banche è essenziale per consentire ai clienti di accedere alle valute fiat.
Yan Pritzker sostiene che questa scelta derivi dalla paura diffusa che prevale nel settore bancario, dove molte banche sono riluttanti a impegnarsi in qualsiasi cosa legata al settore crypto.
Pritzker ha evidenziato quanto sia complicato gestire dollari USA negli Stati Uniti senza coinvolgere una banca o un’azienda di servizi monetari, oltre a riferire che tutte le istituzioni finanziarie sono soggette a regole e linee guida della FinCEN, della Financial Action Task Force e di altri organismi.
“Questo comportamento è atteso e ovvio. Perché una banca dovrebbe compiere sforzi aggiuntivi per dimostrare l’innocenza quando il governo ha chiaramente indicato negli anni di non volere transazioni ambigue?”
La FinCEN propone regolamenti più severi sui servizi di mixing crypto
La FinCEN ha proposto regolamenti più rigidi sui servizi di mixer crypto a fine ottobre. Queste proposte mirano a integrare le valute virtuali convertibili (CVC) nelle attuali normative anti-riciclaggio.
Se approvate, tali norme classificheranno i servizi di mixing come un “problema primario di riciclaggio di denaro”, con conseguenze dirette per servizi come Tornado Cash e altri provider che utilizzano protocolli di privacy di base.
Questi regolamenti sono stati proposti in risposta alle preoccupazioni riguardanti l’uso improprio dei servizi di mixing per il riciclaggio di denaro.
La FinCEN ha citato come esempi gruppi come Hamas, organizzazioni criminali russe e la Repubblica Popolare Democratica di Corea, sottolineando i recenti incidenti che hanno coinvolto questi gruppi, per motivare una maggiore trasparenza e misure di compliance.
In base alle norme proposte, le istituzioni finanziarie saranno tenute a conservare i registri e i rapporti relativi alle transazioni che coinvolgono i tumblers di asset digitali, ovvero i servizi che coinvolgono i mixer crypto.
Questo vuol dire che gli operatori dei tumblers crypto saranno soggetti ai requisiti di conoscenza del cliente (KYC), antiriciclaggio (AML) e lotta al finanziamento del terrorismo (CFT).
Il direttore della FinCEN, Andrea Gacki, in ottobre, ha messo in evidenza il ruolo critico dei servizi di mixing nel facilitare le attività illegali, visto che consentono di oscurare il flusso di guadagni illeciti.
Di recente un giudice federale si è schierato con il Tesoro degli Stati Uniti dopo che Coin Center e altri sostenitori del settore crypto hanno intentato una causa per contestare le sanzioni imposte a Tornado Cash, un servizio di mixer crypto.
I querelanti, guidati da Coin Center, sostenevano che il Tesoro avesse oltrepassato la sua autorità imponendo sanzioni a Tornado Cash, che secondo loro era solo un pezzo di codice informatico.
Tuttavia, la corte ha respinto questa prospettiva, sostenendo che, in base all’International Emergency Economic Powers Act (IEEPA), il Tesoro ha l’autorità di sanzionare qualsiasi entità in cui siano coinvolti interessi al di fuori del paese.
Nuovi progetti crypto
Mentre Swan Bitcoin affronta le sfide regolamentari, nel settore continuano ad emergere nuovi progetti innovativi.
Uno di questi è Bitcoin ETF token (BTCETF), un’iniziativa che mira a sfruttare l’entusiasmo del mercato nei confronti degli strumenti di investimento correlati a Bitcoin.
Il progetto BTCETF introduce un meccanismo di burning di token, che elimina il 5% dei token dalle transazioni, fino ad un massimo del 25% dell’offerta totale.
Questo processo si lega a vari eventi significativi legati all’ETF Spot di Bitcoin, come il volume delle transazioni o le date di rilascio e di approvazione dell’ETF.
Il meccanismo è pensato per creare scarsità e innescare un forte aumento del valore dei token $BTCETF rimanenti.
Inoltre è possibile mettere in staking i token e ottenere un rendimento percentuale annuo del 431%, che diminuirà man mano che più fondi verranno bloccati.
Inoltre anche le fee sulle transazioni si abbasseranno in risposta all’aumento del trading e all’approvazione degli ETF Spot.
Il token dispone di una fornitura totale di 2,1 miliardi di token. Al momento si trova in prevendita e viene venduto a 0,0052 dollari. Per ulteriori dettagli è disponibile la nostra guida passo passo.
Le criptovalute sono altamente volatili e non regolamentate. Nessuna tutela del consumatore. Potrebbe essere applicata una tassa sugli utili.
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